Следственные органы возбудили уголовное дело о незаконной банковской деятельности в Нижнем Новгороде, задержаны восемнадцать предполагаемых участников преступной группы.
С января 2012 года по настоящее время члены группы предоставляли за деньги местным жителям и юрлицам услуги по кассовому обслуживанию и инкассации денежных средств, что, согласно закону, относится к банковским операциям.
При этом подозреваемые действовали, нарушая федеральный закон «О банках и банковской деятельности», так как не зарегистрировали в установленном порядке юридическое лицо и не получили лицензию. В ходе задержания у подозреваемых было изъято большое количество банковских карт, оформленных на жителей Нижнего Новгорода, и печатей юридических лиц, сообщает «Интерфакс».
Отметим, что закон периодически нарушают не только различные «шарашкины» конторы, но и солидные банки. К примеру, недавно житель Нижнего Новгорода обратился в Роспотребнадзор с жалобой на условия кредитования от банка «ВТБ 24», который все-таки удалось наказать через суд.
История началась из-за одной лишь строчки в контракте, который подписал нижегородец. В ней говорилось, что «банк без согласия самого клиента может списывать с его счетов деньги для погашения долга по кредиту». Мужчина возмутился – неужели банк так просто может залезть ему «в карман» и брать оттуда деньги? Прямо с договором он отправился в управление Роспотребнадзора.
В надзорном ведомстве, изучив документ, пришли к выводу, что подобные условия нарушают права клиента банка, потому что подобное изъятие денег должно быть личным распоряжением клиента и носить конкретный характер. А именно: кому, какая сумма и с какого счета должны перечисляться финансовые средства.
В итоге представители Нижегородского Роспотребнадзора взяли ситуацию «на карандаш» и вынесли постановление о том, чтобы привлечь банк к административной ответственности, а конкретно - по ч.2 ст.14.8 КоАП РФ.
